未来已来。截至2020年底，以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场、第二大在岸私人银行市场。预计到2025年,中国财富管理市场年复合增长率将达10%左右,市场规模有望突破330万亿元人民币。如何在这孕育着巨大机会,同时也充满变革的市场中把握机遇?善弈者谋势,善治者谋全局。领先金融机构要立足中国、放眼全球，基于对共性趋势的深入洞察，打造差异化战略举措,从而在众多市场竞争者中脱颖而出、抢占先机。
本期季刊团队仔细梳理并回顾了2017-2020年全球三大财富管理市场(北美、欧洲及亚洲)的发展趋势，并展望了未来10年的市场前景。帮助领先金融机构以史为鉴,布局未来。具体而言。麦肯锡认为，全球财宫管理行业正涌现出五大鲜明的共性趋势和机遇:
1、客户需求更趋多元化和复杂化,高净值与超高净值客层将成为关键战场。同时，不同价值主张的多元细分客群,其财富管理需求尚未被充分满足,例如企业家、女性、养老、富二代客群等。
2、投顾服务将围绕“以客户为中心”进行更深层次的模式变革和分化。在资金转移加剧、客户流5失率增长的当下,差异化、全渠道的客户覆盖模式和高质量客户体验将成为留客抓手。
3、数字化转型加速。线上化和端到端部署数字化应用的紧迫性更为突出,并带来行业整合机遇。
4、随着行业利润收窄，卓越运营及完各的风险管理能力和人才战略的重要性凸显。以优化流程、隆本增效、人才赋能和风险管理为核心的精益运营将成为下一阶段战略重点。
5、并购与战略合作将变得更加频繁。规模效应凸显，实力强劲的机构将更有机会扩张或进入新市场，从而营造出有利于并购与合作的市场环境。
结合对全球财富管理市场的深入分析,麦肯锡认为财富管理机构面临五大机遇:
1、深化客户分层，重点抓住“大鱼”和“巨鲸”:高净值与超高净值客层作为“大鱼”和“巨鲸”潜力巨大，财富管理机构应为其提供差异化产品及服务组合，并通过内部充分协同满足客户高度定制化及跨生命阶段的财富规划需求，真正将资产规模转化为利润。
2、以客户为中心,针对差异化客群打造独特价值主张: 女性、养老、企业家、机构等价值主张鲜明的财富管理细分客群存在大量未被充分满足的需求。打造以差异化客群为中心、以综合解决方案为导向的精细化经营模式刻不容缓。
3、打造开放式产品平台，升级全渠道投顾模式: 构建开放式、精选型产品货架，并围绕不同客层及不同投资偏好的客户整合智能投顾、混合投顾和线下专业投顾,形成全渠道差异化覆盖模式。
4、数字化转型: 疫情催化下,投资者交易、咨询、信息获取习惯发生了根本性改变，财富管理机构一方面可通过布局数字化及远程渠道提升业务韧性、升级客户体验: 另一方面可借助数字化力量赋能团队、改善中后台流程,实现卓越运营。
5、跨境和离岸财富管理: 随着财产安全、隐私保护、投资多样性等需求增长，海外资产配置受到追捧:而跨境并购将为国内机构提供快速切入全球市场的可能性。国内机构需要主动打造海外专家团队服务与离岸资产配置能力: 并且在符合业务战略的基础上,审慎动态评估并购机会、前瞻规划投后整合。
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