【回顾】RFO特训营第六期“家办创设与经营”模块圆满结业！

讲课授课精彩内容回顾

《家族办公室的想象与实践》

      家办的模式到底如何选择？有一些最形象的点供大家去参考。

      1、家办是否需要搬到中心城市？

如果您的家办没有在中心城市，不建议为了家办业务特地搬过去。先守住当地，二三四线城市，好好经营优势也是很大的，因为做家办业务，人脉关系比专业更重要。

      2、家办要不要打造一站式服务？

实际上一站式服务的背后，对运营要求是极高的。很多服务，成本都是很高的，而且容易好心办坏事。如果你真的想介入这块儿业务，一定小心。如果不具备那么强的资源和运营能力，业务品类一分散，就会失去规模化的优势，赚钱就会变得很难，因为整体的家办组织经营效率跟不上。

      3、要不要引进投资类业务？

眼下的环境要慎重，不要作为主力的方向，可以适度拓展，但是先守住手里一些熟悉的业务形态，一点一点去拓展，是比较安全的做法。

《家族办公室的历史与未来》

      家族办公室在全球范围内，整体可谓是蓬勃发展，但国内的家族办公室发展仍处于初级阶段，呈现出各种矛盾和问题：

      1、高净值家族与其家族企业严重混同；

      2、超高净值家族对于家族办公室的专业度并不信任；

      3、以家族办公室之名，行金融产品销售之实；

      4、所涉及的业务范围受限，监管、法律制度须完善。

《家族办公室的运营》

      洛克菲勒家族财富成功传承归功于信托制度的优势。这种机制使得家族财富始终是一个整体,可以集中管理和使用，家族企业既不会因为后代增多、分家而变小或终止,也不会因为财富代代传递而被逐渐分割成若干个部分,而是可以发挥规模优势,获得更好的经济效益。

      洛克菲勒家族之所以能够传承至今，经历七代而繁盛不衰，最重要的原因就在于懂得“放弃所有权，保有控制权”，设计成立家族信托和基金会，让他们建立了一个商业王国，并让自己的财富得以代代相传。

《设计你的家办商业计划书》

开设家办就是创业，创业需要商业计划书从感性特质、行业习惯来看，保险人更需要商业计划书。

一份好的商业计划书，首先将成为是一个很好的工具。

它是策划工具，帮助策划整个家办要做的事情；是沟通工具，方便与增员对象、客户进行沟通；是管理工具，家办的日常运营管理都在计划书中有体现；还是承诺工具，用书面的形式交待未来要做的事，帮助工作更高效。

其次，商业计划书是思考工具，帮助大家整理思路，实现系统的思考。

再次，商业计划书是模拟工具，帮助验证思路。

最后，商业计划书是指南。它是创业地图，把愿景、使命、价值观一一体现。很多时候，做着做着会发现偏离了自己的初心，这时把计划书再拿出来，就有一个纠偏的功能。同时，计划书中的运营计划、财务计划等，也将是未来的重要工作指南。

《家族办公室从0到1》

抢到家族办公室“1”的先发优势在哪里？

1.       “抢”客户

如果在当下建立家族办公室重要的品牌忠诚度，后来者很难打破。

2.       “抢”资源

先于竞争对手实现销售，通过规模经济和学习效应实现资源、成本优势。

3.       “抢”经验

先行者可能积累起关于顾客需求、营销、渠道、产品和服务等有价值的知识。

《家族办公室中国本土化发展策略》

      家族办公室可从为客户财富顶层设计服务起步。

      客户有时候的需求并不明确，需要在沟通过程中引导客户梳理问题，形成相对有效的措施和方法。

      在沟通交流中，需要理清财富的价值和定位，说明家族成员需求和期望，在脑海中构筑财富传承蓝图。

      还需要构建问题树，构建客户财富系统各要素的关联关系，识别潜在风险，优选合适金融机构和专家，架构财富系统。

《华人家族传承与家族办公室 》

        如何从保险向家族办公室转型？

        1、把梦想和您最紧密的客户分享，这个过程可以帮助你找到更好的客户资源。

        2、找专家作为指导员，协助你转变。

你们可以把自己想象成一个打球技术很高超的运动员，你还需要一个教练。他的球技可能不如你，但是他可以为你找到问题点，帮助你改变。

        3、储备未来合作资源

        做家办最难的地方在于，许多地方是你一个人做不好的，必须寻找合作资源。所以在开设之前，就要找到靠谱的合作资源，且合作方一定是诚信的。

《新加坡家族办公室的实务分享》

       新加坡家族办公室的功能：

      1、税务筹划：家族成员的个人及家族企业的营业所得税，还有包括家族间的继承和赠与等税赋问题，都需要及早规划

      2、资产管理：家族财富管理，可决定财富投资方向

      3、资产隔离：家办可为家族提供结构化保护，同时，注重私密性，为家族资产提供多方面的保护

      4、家族企业管理：家族财富的所有权和经营权，及家族股权分配都需要相关专业人士来协助决策

      5、财富传承：家族资产的继承和分配最容易产生争论，妥善的规划，可以降低该风险发生的机率。

      6、身份规划：在下一个10年、20年，仅仅只有单一身份是危险的，为了使你的资产多元化，分散化，必须有PLAN B。

《美国家族办公室的实务分享》

      在耶鲁的资产配置模式中，先需要选择目标收益，据此选择资产类别，每个资产类别都需要进行相应的收益假设和风险假设。接着，需要根据风险承受能力，设置能承受的亏损。

      此外，对于资产的流动性，以及每个机构的能力经验，都有相应的评价指标。

      对于国内家办实践者而言，首先必须提升专业度。另一方面，在给客户铺垫概念的同时，也可以借鉴国外的量化做法，利用数据模型，为客户做好资产配置。

《香港家族办公室的实务分享》

      香港是亚洲最大的跨境私人财富管理中心，全球排名仅次于瑞士。香港资本市场不断改革进取，已成为发达的私募股权投资市场、亚洲第三大债券中心，IPO融资与场内轮证产品的全球领先，还拥有领先的区域慈善中心以及ESG投资生态系统。

      优越的地理位置，让香港与全球各地紧密联系。香港拥有成熟的专业服务和人才配套、健全的监管框架；简单低税的环境，全面性避免双重课税协定（DTA）网络，还是坐拥最庞大国际学校网络的亚洲城市，拥有便利营商的移民政策。

      2022年1月1日香港SPAC开闸，为家族办公室提供了新引擎。

《福布斯环球联盟家族办公室分会分享》

       福布斯环球联盟（FGA），将通过福布斯的专属身份认证和个人标签的全维度打磨，为家族办公室分会会员的影响值保驾护航。

      其中包括会员专属身份认证证书颁发，以及数字平台的个人主页、电子名片创建。还能拥有福布斯的媒体宣传，包括会员专访/动态/视频采访，发布于福布斯各大数字媒体平台。若有机会，能成为福布斯峰会活动演讲嘉宾，定制FGA “影响力沙龙活动”。

      未来，FGA将安排不定期的企业参访、在线直播等，与RFO一起联动，瞄准未来的方向。

《家族办公室服务探索与思考》

我把家办定位为“军师”+“管家”。家办一定能够有引领的作用，能给客户参谋，这就是业务的高起点，也是业务类型的高合成化。

家办的服务一定是就是长久的服务。客户的利益，一定是多元诉求的，往往希望你做得更多。然而，每个人都有能力边界，也有时间限制。所以你能力边界内最大化的产物，就是客户最大的诉求。

很多人都说从保险出发的传承保全方案出发，做进一步的延伸。在这个方面，个人的切入点不同，也可以根据自己的禀赋、客户的需求再做调整。

需要强调的是，家族办公室一定是以客为尊的，以需求为导向，以信任为基础。服务内容中，可以有一些非金融服务或者增值服务，但家办的服务核心，一定是以金融服务为主。

优秀学员表彰

 RFO特训营第六期至此告一段落。

下一次开班暂定9月。具体的课程内容、讲师阵容和开课时间，会在确定后第一时间公布，也请大家多多关注！